Kakutei shinkoku là gì
Kakutei có nghĩa là cố định hoặc cuối cùng và shinkoku có nghĩa là khai báo. Trên tờ khai, bạn kê khai thu nhập của mình cho năm dương lịch trước đó, trừ đi các khoản khấu trừ, tính thuế thu nhập và so sánh với số thuế đã khấu trừ. Nếu bạn trả quá nhiều, bạn sẽ được hoàn lại tiền (kanpu); nếu bạn trả quá ít, bạn phải trả phần chênh lệch.
Tiền lãi cũng được tính vào thuế cư trú của bạn. Cơ quan thuế chuyển thông tin đến thành phố của bạn, do đó bạn không nộp tờ khai thuế cư trú riêng khi nộp kakutei shinkoku.
| tiếng Nhật | Romaji | Nghĩa |
|---|---|---|
| 確定申告をします。 | Kakutei shinkoku o shimasu. | Tôi sẽ nộp tờ khai thuế. |
| 去年の所得を申告します。 | Kyonen no shotoku o shinkoku shimasu. | Tôi khai báo thu nhập của năm ngoái. |
| 税金が戻ってくるかもしれません。 | Zeikin ga modotte kuru ka mo shiremasen. | Tôi có thể lấy lại được một ít thuế. |
Bốn từ có trên mọi biểu mẫu
| tiếng Nhật | Romaji | Nghĩa |
|---|---|---|
| 確定申告 | kakutei shinkoku | bản khai thuế |
| 源泉徴収票 | gensen chōshūhyō | phiếu khấu trừ thuế của công ty |
| 還付 | kanpu | hoàn thuế |
| 控除 | kōjo | khoản khấu trừ |
Chủ lao động của bạn sẽ cấp cho bạn gensen chōshūhyō vào cuối tháng 1 hoặc khi bạn rời công ty. Nếu làm mất thì yêu cầu HR cấp lại: gensen chōshūhyō o saihakkō shite itadakemasu ka.
Ai bắt buộc phải khai và ai khai tự nguyện
Các quy tắc và số tiền chính xác được quy định trong luật thuế và thay đổi theo thời gian, vì vậy hãy coi đây là những trường hợp phổ biến và kiểm tra trang của Cơ quan Thuế Quốc gia cho năm của bạn.
| Tình huống | Thường xuyên |
|---|---|
| Thu nhập tự doanh, tự do hoặc kinh doanh | Phải nộp hồ sơ |
| Tiền lương từ hai người sử dụng lao động | Phải nộp hồ sơ trong hầu hết các trường hợp |
| Nhân viên có thu nhập phụ trên mức quy định | Phải nộp hồ sơ |
| Lương rất cao | Phải nộp hồ sơ |
| Bỏ việc giữa năm và không được chủ mới điều chỉnh | Nên nộp hồ sơ, thường xuyên để được hoàn lại tiền |
| Hóa đơn y tế lớn, furusato nōzei đến sáu địa điểm trở lên | Nộp hồ sơ theo lựa chọn để yêu cầu khấu trừ |
| Năm đầu tiên được khấu trừ khoản vay mua nhà | Tập tin theo sự lựa chọn; những năm sau đó thông qua người sử dụng lao động |
Các khoản hoàn trả chỉ được hoàn lại, kanpu shinkoku, không giới hạn trong mùa từ tháng 2 đến tháng 3: bạn có thể nộp chúng từ tháng 1 và trong vài năm qua. Các tờ khai thể hiện số thuế phải nộp phải được nộp theo mùa.
Mùa khai thuế và giấy tờ cần chuẩn bị
| tiếng Nhật | Romaji | Nghĩa |
|---|---|---|
| 控除証明書 | kōjo shōmeisho | giấy chứng nhận khấu trừ |
| 医療費控除の明細書 | iryōhi kōjo no meisaisho | bản kê khai khấu trừ chi phí y tế |
| 還付金の振込先 | kanpukin no furikomisaki | tài khoản ngân hàng để hoàn tiền |
| 納付期限 | nōfu kigen | thời hạn thanh toán |
| 生命保険料控除証明書 | seimei hokenryō kōjo shōmeisho | giấy chứng nhận khấu trừ bảo hiểm nhân thọ |
| 社会保険料控除 | shakai hokenryō kōjo | khấu trừ đóng bảo hiểm xã hội |
| 扶養控除 | fuyō kōjo | khấu trừ cho người phụ thuộc |
- Tháng 1: người sử dụng lao động phát phiếu khấu trừ; công ty bảo hiểm và văn phòng hưu trí gửi giấy chứng nhận khấu trừ.
- Từ tháng 1: có thể nộp tờ khai hoàn thuế.
- Giữa tháng 2 đến giữa tháng 3: thời gian nộp đơn chính. Khoản thuế phải trả sẽ được thanh toán trước thời hạn giữa tháng 3, trừ khi bạn thiết lập ghi nợ tự động (furikae nōzei), việc này sẽ được thực hiện muộn hơn.
- Thu thập thẻ My Number hoặc thông báo và giấy tờ tùy thân có ảnh, phiếu khấu trừ, chứng nhận khấu trừ (控除証明書), biên lai hoặc bảng kê chi phí y tế (医療費控除の明細書) và chi tiết ngân hàng của bạn để được hoàn lại.
- Mùa xuân: tiền hoàn lại sẽ đến tài khoản ngân hàng của bạn, thường trong vòng vài tuần đối với các khoản hoàn trả trực tuyến.
Giấy chứng nhận khấu trừ đến từ những nơi khác nhau. Các công ty bảo hiểm nhân thọ và động đất gửi hồ sơ của họ vào mùa thu; nếu bạn tự đóng phí bảo hiểm hưu trí quốc gia, Dịch vụ Hưu trí Nhật Bản cũng sẽ gửi giấy chứng nhận và phí bảo hiểm y tế quốc gia mà bạn đã đóng có thể được khấu trừ bằng hồ sơ thanh toán của bạn. Biên lai y tế không còn được nộp nữa: bạn liệt kê chúng trong bảng sao kê và giữ chúng ở nhà trong vài năm.
e-Tax, biểu mẫu trực tuyến hay đến cục thuế
Cả ba tuyến đường đều bắt đầu từ cùng một nơi: trang tạo tờ khai thuế trực tuyến của Cơ quan Thuế Quốc gia, kakutei shinkokusho tō sakusei kōnā. Nó đặt câu hỏi, thực hiện các phép tính và tạo ra các biểu mẫu.
| Tuyến đường | Nó hoạt động như thế nào | Phù hợp khi |
|---|---|---|
| Thuế điện tử | Đăng nhập bằng thẻ My Number trên điện thoại thông minh hoặc bằng đầu đọc thẻ, sau đó gửi trực tuyến | Bạn có thẻ My Number và mã PIN của thẻ |
| In và đăng | Điền vào mẫu đơn trực tuyến, in ra, ký tên và gửi hoặc nộp tại cơ quan thuế | Bạn không có đầu đọc thẻ hoặc thích giấy hơn |
| Địa điểm tư vấn | Nhân viên giúp bạn nhập tờ khai trên thiết bị đầu cuối trong mùa | Đây là lần trở lại đầu tiên của bạn hoặc trường hợp của bạn là bất thường |
Nếu bạn đăng ký kinh doanh, hãy hỏi về tờ khai màu xanh lam, aoiro shinkoku (青色申告), tờ khai này sẽ có các khoản khấu trừ bổ sung nhưng phải được nộp đơn xin trước và cần có sổ sách kế toán phù hợp. Nếu bạn rời Nhật Bản mà vẫn chưa giải quyết được vấn đề thuế, hãy chỉ định một đại lý thuế trước khi bạn rời đi.
Tại địa điểm tư vấn khai thuế
Địa điểm tư vấn đông đúc vào đầu tháng 3. Hãy đi vào đầu mùa, mang mọi tài liệu vào một cặp và biết bạn muốn gì trước khi đến bàn làm việc. Nhân viên nói tiếng Nhật, đôi khi bằng tiếng Anh đơn giản; câu ngắn gọn, rõ ràng làm việc tốt nhất.
| tiếng Nhật | Romaji | Nghĩa |
|---|---|---|
| 確定申告の相談に来ました。 | Kakutei shinkoku no sōdan ni kimashita. | Bạn: Tôi đến để được giúp đỡ về việc khai thuế. |
| 入場整理券はお持ちですか。 | Nyūjō seiriken wa omochi desu ka. | Nhân viên: Bạn có vé vào cửa không? |
| 医療費控除を受けたいです。 | Iryōhi kōjo o uketai desu. | Bạn: Tôi muốn yêu cầu khấu trừ chi phí y tế. |
| 源泉徴収票とレシートを持ってきました。 | Gensen chōshūhyō to reshīto o motte kimashita. | Bạn: Tôi đã mang theo phiếu khấu trừ và biên lai. |
| マイナンバーカードの暗証番号はわかりますか。 | Mai nanbā kādo no anshō bangō wa wakarimasu ka. | Nhân viên: Bạn có biết mã PIN thẻ My Number của mình không? |
| この欄には何を書けばいいですか。 | Kono ran ni wa nani o kakeba ii desu ka. | Bạn: Tôi nên viết gì vào ô này? |
| 還付金はどの口座に振り込みますか。 | Kanpukin wa dono kōza ni furikomimasu ka. | Nhân viên: Số tiền hoàn lại sẽ chuyển vào tài khoản nào? |
| こちらの口座でお願いします。 | Kochira no kōza de onegai shimasu. | Bạn: Cho xin tài khoản này. |
| 控えを持って帰ってください。 | Hikae o motte kaette kudasai. | Nhân viên: Xin vui lòng mang bản sao của bạn về nhà. |
Trước khi rời đi, hãy đảm bảo bạn có bản sao tờ khai thuế hikae. Sau này bạn có thể cần nó để chứng minh thu nhập của mình, chẳng hạn như khi gia hạn thị thực, xin vay tiền hoặc đăng ký cho trẻ đi nhà trẻ.
Những sai sót làm chậm việc hoàn thuế
- Chờ đến tuần cuối cùng, khi các địa điểm xếp hàng dài và một số ngừng phát vé sớm trong ngày.
- Quên phiếu khấu trừ công việc bạn đã rời bỏ vào mùa xuân.
- Nộp tờ khai sau khi sử dụng ngoại lệ một cửa furusato mà không liệt kê các khoản đóng góp.
- Nhập tài khoản ngân hàng dưới một tên khác; tiền hoàn lại chỉ được chuyển vào tài khoản của người nộp thuế.
- Quên rằng việc khai sai có thể sửa chữa được: hãy hỏi cơ quan thuế về việc nộp tờ khai đã sửa đổi thay vì bỏ qua.
- Không biết mã PIN của thẻ My Number. Một số lần thử sai sẽ khóa thẻ và việc mở khóa thẻ đồng nghĩa với việc phải đến văn phòng thành phố.
- Khai báo thành viên gia đình ở nước ngoài là người phụ thuộc mà không có giấy tờ mà cơ quan thuế yêu cầu, chẳng hạn như bằng chứng về mối quan hệ và số tiền đã gửi.
Sau khi nộp: hoàn thuế, nộp thuế và chỉnh sửa
Nếu tờ khai của bạn hiển thị khoản tiền hoàn lại, số tiền đó sẽ được trả vào tài khoản bạn đã nhập, thường là vài tuần sau khi trả lại trực tuyến và lâu hơn một chút sau khi trả lại trên giấy. Bạn có thể kiểm tra tiến độ thông qua e-Tax và cơ quan thuế sẽ gửi thông báo khi đã nộp tiền. Nếu tờ khai của bạn hiển thị thuế phải nộp, bạn có thể thanh toán tại ngân hàng, tại konbini bằng mã QR được in từ hệ thống trực tuyến, bằng thẻ thông qua trang thanh toán chính thức hoặc bằng ghi nợ tự động nếu bạn đã đăng ký trước.
Sai lầm xảy ra. Nếu bạn thấy mình khai quá ít, chẳng hạn như quên biên lai, bạn có thể yêu cầu chỉnh sửa, kōsei no seikyū. Nếu bạn đã yêu cầu quá nhiều, hãy nộp bản khai thuế đã sửa đổi, shūsei shinkoku, trước khi cơ quan thuế liên hệ với bạn. Cả hai đều là thông lệ và trung tâm tư vấn qua điện thoại của cơ quan thuế có thể cho bạn biết trường hợp nào áp dụng. Giữ một bản sao tờ khai của bạn và các tài liệu trong vài năm.
| tiếng Nhật | Romaji | Nghĩa |
|---|---|---|
| 還付金はいつ振り込まれますか。 | Kanpukin wa itsu furikomaremasu ka. | Khi nào khoản hoàn trả sẽ được thanh toán? |
| 申告内容に間違いがありました。 | Shinkoku naiyō ni machigai ga arimashita. | Có một sai lầm trong sự trở lại của tôi. |
| 修正申告 | shūsei shinkoku | lợi nhuận đã sửa đổi (trả quá ít) |
| 更正の請求 | kōsei no seikyū | yêu cầu sửa chữa (trả quá nhiều) |
| 振替納税 | furikae nōzei | nộp thuế bằng cách ghi nợ tự động |
| 税務署から電話がありました。 | Zeimusho kara denwa ga arimashita. | Tôi đã nhận được cuộc gọi từ cơ quan thuế. |
Đọc kỹ biểu mẫu trước khi nộp
Biểu mẫu trực tuyến hỏi hàng tá câu hỏi có hoặc không bằng tiếng Nhật. Sao chép bất kỳ câu hỏi nào bạn không thể theo dõi vào Mocchi và yêu cầu giải thích rõ ràng; để có một câu đầy đủ, /explain chia nhỏ từng từ và ngữ pháp. Mocchi ghi nhớ những từ thuế bạn đã gặp, nên việc hoàn thuế năm thứ hai dễ dàng hơn nhiều so với năm đầu.
Nếu bạn dự định đến một địa điểm tư vấn, hãy diễn tập cuộc trò chuyện trước: yêu cầu Hana-sensei trong AI Sensei đóng vai nhân viên tại bàn và thực hành giải thích thu nhập của bạn và khoản khấu trừ mà bạn muốn.