Apa itu kakutei shinkoku
Kakutei berarti tetap atau final, dan shinkoku berarti deklarasi. Sebagai imbalannya, Anda menyatakan penghasilan Anda untuk tahun kalender sebelumnya, mengurangi pengurangan, menghitung pajak penghasilan, dan membandingkannya dengan pajak yang sudah dipotong. Jika Anda membayar terlalu banyak, Anda mendapat pengembalian dana (kanpu); jika Anda membayar terlalu sedikit, Anda membayar selisihnya.
Pengembaliannya juga dimasukkan ke dalam pajak penduduk Anda. Kantor pajak meneruskan informasi tersebut ke kota Anda, sehingga Anda tidak mengajukan pengembalian pajak penduduk terpisah saat Anda mengajukan kakutei shinkoku.
| Jepang | Romaji | Arti |
|---|---|---|
| 確定申告をします。 | Kakutei shinkoku o shimasu. | Saya akan mengajukan pengembalian pajak. |
| 去年の所得を申告します。 | Kyonen no shotoku o shinkoku shimasu. | Saya menyatakan pendapatan tahun lalu. |
| 税金が戻ってくるかもしれません。 | Zeikin ga modotte kuru ka mo shiremasen. | Saya mungkin mendapatkan pajak kembali. |
Empat kata di setiap formulir
| Jepang | Romaji | Arti |
|---|---|---|
| 確定申告 | kakutei shinkoku | laporan pajak |
| 源泉徴収票 | gensen chōshūhyō | slip pemotongan pajak dari kantor |
| 還付 | kanpu | restitusi pajak |
| 控除 | kōjo | pengurang pajak |
Majikan Anda memberi Anda gensen chōshūhyō pada akhir Januari, atau saat Anda keluar dari perusahaan. Jika hilang, minta HR untuk menerbitkannya kembali: gensen chōshūhyō o saihakkō shite itadakemasu ka.
Siapa yang wajib melapor dan siapa yang melapor secara sukarela
Aturan dan jumlah pastinya diatur dalam undang-undang perpajakan dan berubah dari waktu ke waktu, jadi perlakukan ini sebagai kasus umum dan periksa halaman Badan Pajak Nasional untuk tahun Anda.
| Situasi | Biasanya |
|---|---|
| Wiraswasta, freelance atau pendapatan bisnis | Harus mengajukan |
| Gaji dari dua majikan | Harus mengajukan dalam banyak kasus |
| Karyawan dengan penghasilan sampingan di atas jumlah yang ditetapkan | Harus mengajukan |
| Gaji yang sangat tinggi | Harus mengajukan |
| Meninggalkan pekerjaan pada pertengahan tahun dan tidak disesuaikan dengan majikan baru | Harus mengajukan, sering kali untuk pengembalian dana |
| Tagihan medis yang besar, furusato nōzei hingga enam tempat atau lebih | File berdasarkan pilihan untuk mengklaim pengurangan |
| Tahun pertama pengurangan pinjaman perumahan | File berdasarkan pilihan; tahun-tahun berikutnya melalui majikan |
Laporan khusus restitusi saja, kanpu shinkoku, tidak terbatas pada musim Februari hingga Maret: Anda dapat mengajukannya mulai Januari, dan selama beberapa tahun terakhir. Pengembalian yang menunjukkan pajak yang harus dibayar harus diajukan pada musimnya.
Musim lapor dan dokumennya
| Jepang | Romaji | Arti |
|---|---|---|
| 控除証明書 | kōjo shōmeisho | sertifikat pemotongan |
| 医療費控除の明細書 | iryōhi kōjo no meisaisho | surat pernyataan pengurangan biaya pengobatan |
| 還付金の振込先 | kanpukin no furikomisaki | rekening bank untuk pengembalian dana |
| 納付期限 | nōfu kigen | batas waktu pembayaran |
| 生命保険料控除証明書 | seimei hokenryō kōjo shōmeisho | sertifikat pemotongan asuransi jiwa |
| 社会保険料控除 | shakai hokenryō kōjo | pemotongan premi asuransi sosial |
| 扶養控除 | fuyō kōjo | potongan untuk tanggungan |
- Januari: pemberi kerja membagikan slip pemotongan; perusahaan asuransi dan kantor pensiun mengirimkan sertifikat pemotongan.
- Mulai Januari: pengembalian dana dapat diajukan.
- Pertengahan Februari hingga pertengahan Maret: periode pengarsipan utama. Pajak terutang dibayar paling lambat pertengahan bulan Maret, kecuali Anda mengatur debit otomatis (furikae nōzei), yang memerlukan waktu lebih lambat.
- Kumpulkan kartu My Number Anda atau pemberitahuan dan foto ID, slip pemotongan, sertifikat pemotongan (控除証明書), kuitansi atau pernyataan biaya pengobatan (医療費控除の明細書), dan rincian bank Anda untuk pengembalian dana.
- Musim semi: pengembalian dana masuk ke rekening bank Anda, seringkali dalam beberapa minggu untuk pengembalian online.
Sertifikat pemotongan berasal dari tempat yang berbeda. Perusahaan asuransi jiwa dan gempa mengirimkannya pada musim gugur; jika Anda membayar sendiri premi pensiun nasional, Layanan Pensiun Jepang juga akan mengirimkan sertifikat, dan premi asuransi kesehatan nasional yang Anda bayarkan dapat dipotong menggunakan catatan pembayaran Anda. Tanda terima medis tidak lagi diserahkan: Anda mencantumkannya di pernyataan dan menyimpannya di rumah selama beberapa tahun.
e-Tax, formulir online, atau kantor pajak
Ketiga rute tersebut bermula dari tempat yang sama: halaman pembuatan SPT online Badan Pajak, kakutei shinkokusho tō sakusei kōnā. Ia mengajukan pertanyaan, melakukan aritmatika dan menghasilkan formulir.
| Rute | Bagaimana cara kerjanya | Cocok kapan |
|---|---|---|
| e-Pajak | Masuk dengan kartu My Number di ponsel cerdas atau dengan pembaca kartu, lalu kirimkan secara online | Anda memiliki kartu My Number dan PIN-nya |
| Cetak dan posting | Lengkapi formulir online, cetak, tanda tangani dan tempelkan atau serahkan ke kantor pajak | Anda tidak memiliki pembaca kartu atau lebih memilih kertas |
| Tempat konsultasi | Staf membantu Anda memasuki terminal pengembalian selama musim tersebut | Ini adalah pengembalian pertama Anda atau kasus Anda tidak biasa |
Jika Anda mengajukan permohonan bisnis, tanyakan tentang pengembalian biru, aoiro shinkoku (青色申告), yang memberikan potongan tambahan tetapi harus diajukan terlebih dahulu dan memerlukan pembukuan yang tepat. Jika Anda meninggalkan Jepang dengan urusan pajak yang belum terselesaikan, tunjuklah perwakilan pajak sebelum Anda pergi.
Di tempat konsultasi
Tempat konsultasi ramai pada awal Maret. Pergilah di awal musim, bawa setiap dokumen dalam satu folder, dan ketahui apa yang Anda inginkan sebelum Anda mencapai meja kerja. Staf berbicara bahasa Jepang, terkadang dengan bahasa Inggris sederhana; kalimat pendek dan jelas adalah yang terbaik.
| Jepang | Romaji | Arti |
|---|---|---|
| 確定申告の相談に来ました。 | Kakutei shinkoku no sōdan ni kimashita. | Anda: Saya datang untuk meminta bantuan terkait pengembalian pajak saya. |
| 入場整理券はお持ちですか。 | Nyūjō seiriken wa omochi desu ka. | Staf: Apakah Anda punya tiket masuk? |
| 医療費控除を受けたいです。 | Iryōhi kōjo o uketai desu. | Anda: Saya ingin mengklaim pengurangan biaya pengobatan. |
| 源泉徴収票とレシートを持ってきました。 | Gensen chōshūhyō to reshīto o motte kimashita. | Anda: Saya membawa slip pemotongan dan kuitansi. |
| マイナンバーカードの暗証番号はわかりますか。 | Mai nanbā kādo no anshō bangō wa wakarimasu ka. | Staf: Apakah Anda mengetahui PIN kartu My Number Anda? |
| この欄には何を書けばいいですか。 | Kono ran ni wa nani o kakeba ii desu ka. | Anda: Apa yang harus saya tulis di kotak ini? |
| 還付金はどの口座に振り込みますか。 | Kanpukin wa dono kōza ni furikomimasu ka. | Staf: Rekening mana yang harus dikembalikan dananya? |
| こちらの口座でお願いします。 | Kochira no kōza de onegai shimasu. | Anda: Tolong, akun ini. |
| 控えを持って帰ってください。 | Hikae o motte kaette kudasai. | Staf: Silakan bawa pulang salinan Anda. |
Sebelum berangkat, pastikan Anda memiliki salinan pengembalian, hikae. Anda mungkin memerlukannya nanti untuk membuktikan penghasilan Anda, misalnya saat memperbarui visa, mengajukan pinjaman, atau mendaftarkan anak di tempat penitipan anak.
Kesalahan yang menunda restitusi
- Menunggu hingga minggu terakhir, ketika venue memiliki antrian panjang dan beberapa berhenti membagikan tiket di pagi hari.
- Melupakan slip pemotongan dari pekerjaan yang Anda tinggalkan di musim semi.
- Mengajukan pengembalian setelah menggunakan pengecualian satu atap furusato tanpa mencantumkan sumbangan.
- Memasukkan rekening bank dengan nama lain; pengembalian hanya masuk ke rekening wajib pajak.
- Lupa bahwa pengembalian yang salah dapat diperbaiki: tanyakan kepada kantor pajak tentang pengajuan perubahan pengembalian daripada mengabaikannya.
- Tidak mengetahui PIN kartu My Number. Beberapa upaya yang salah mengunci kartu, dan membukanya berarti pergi ke kantor kota.
- Mengklaim anggota keluarga di luar negeri sebagai tanggungan tanpa dilengkapi dokumen yang diminta oleh kantor pajak, seperti bukti kekerabatan dan uang yang dikirimkan.
Setelah melapor: restitusi, pembayaran, dan koreksi
Jika pengembalian Anda menunjukkan pengembalian dana, itu dibayarkan ke rekening yang Anda masukkan, biasanya beberapa minggu setelah pengembalian online dan agak lebih lama setelah pengembalian kertas. Anda dapat memeriksa kemajuannya melalui e-Tax, dan kantor pajak mengirimkan pemberitahuan ketika uang telah dibayarkan. Jika pengembalian Anda menunjukkan pajak yang harus dibayar, Anda dapat membayar di bank, di konbini dengan kode QR yang dicetak dari sistem online, dengan kartu melalui situs pembayaran resmi, atau dengan debit otomatis jika Anda mengajukan permohonan terlebih dahulu.
Kesalahan terjadi. Jika ternyata klaim yang Anda klaim terlalu sedikit, misalnya lupa kwitansi, Anda dapat meminta koreksi, kōsei no seikyū. Jika Anda mengklaim terlalu banyak, ajukan pengembalian yang telah diubah, shūsei shinkoku, sebelum kantor pajak menghubungi Anda. Keduanya bersifat rutin, dan pusat konsultasi telepon kantor pajak dapat memberi tahu Anda mana yang berlaku. Simpan salinan pengembalian dan dokumen Anda selama beberapa tahun.
| Jepang | Romaji | Arti |
|---|---|---|
| 還付金はいつ振り込まれますか。 | Kanpukin wa itsu furikomaremasu ka. | Kapan pengembalian dana akan dibayarkan? |
| 申告内容に間違いがありました。 | Shinkoku naiyō ni machigai ga arimashita. | Ada kesalahan dalam pengembalian saya. |
| 修正申告 | shūsei shinkoku | pengembalian yang diubah (dibayar terlalu sedikit) |
| 更正の請求 | kōsei no seikyū | permintaan koreksi (dibayar terlalu banyak) |
| 振替納税 | furikae nōzei | membayar pajak dengan debit otomatis |
| 税務署から電話がありました。 | Zeimusho kara denwa ga arimashita. | Saya mendapat telepon dari kantor pajak. |
Pahami formulirnya sebelum melapor
Formulir online menanyakan lusinan pertanyaan ya atau tidak dalam bahasa Jepang. Salin pertanyaan apa pun yang tidak dapat Anda ikuti ke Mocchi dan mintalah penjelasan yang jelas; untuk kalimat lengkap, /explain menguraikan setiap kata dan tata bahasanya. Mocchi mengingat kata-kata pajak yang pernah Anda temui, sehingga pengembalian tahun kedua jauh lebih mudah daripada tahun pertama.
Jika Anda berencana pergi ke tempat konsultasi, latih percakapannya terlebih dahulu: minta Hana-sensei di AI Sensei untuk berperan sebagai anggota staf di meja dan berlatih menjelaskan penghasilan Anda dan potongan yang Anda inginkan.